Kế hoạch tài chính là nhiệm vụ xác định làm thế nào một doanh nghiệp sẽ đủ khả năng để đạt được các mục tiêu và mục tiêu chiến lược của mình. Thông thường, một công ty tạo ra một Kế hoạch tài chính ngay sau khi đã xác định được tầm nhìn và mục tiêu đặt ra. Kế hoạch tài chính mô tả từng hoạt động, tài nguyên, thiết bị và vật liệu cần thiết để đạt được các mục tiêu này, cũng như các khung thời gian liên quan. Một kế hoạch tài chính tạo ra một lộ trình cho dòng tiền và giúp bạn đạt được mục tiêu của mình. Kế hoạch tài chính có thể được thực hiện một mình hoặc với một chuyên gia.

Kế hoạch tài chính là bức tranh toàn diện về tài chính hiện tại, mục tiêu tài chính của bạn và bất kỳ chiến lược nào bạn đặt ra để đạt được những mục tiêu đó. Lập kế hoạch tài chính tốt nên bao gồm các chi tiết về dòng tiền, tiết kiệm, nợ, đầu tư, bảo hiểm và bất kỳ yếu tố nào khác trong cuộc sống tài chính của bạn.

Để lập kế hoạch tài chính sinh viên cần thực hiện các nhiệm vụ sau:

• Đánh giá môi trường kinh doanh
• Khẳng định tầm nhìn và mục tiêu kinh doanh
• Xác định các loại tài nguyên cần thiết để đạt được các mục tiêu này
• Định lượng lượng tài nguyên (nhân công, thiết bị, vật liệu)
• Tính tổng chi phí của từng loại tài nguyên
• Tóm tắt chi phí để tạo ngân sách
• Xác định bất kỳ rủi ro và các vấn đề với ngân sách được thiết lập.

Thực hiện kế hoạch tài chính là rất quan trọng đối với sự thành công của bất kỳ tổ chức nào. Nó cung cấp cho Kế hoạch kinh doanh một cách chặt chẽ, bằng cách xác nhận rằng các mục tiêu được đặt ra có thể đạt được từ quan điểm tài chính. Nó cũng giúp Giám đốc điều hành thiết lập các mục tiêu tài chính cho tổ chức và thưởng cho nhân viên để đạt được các mục tiêu trong ngân sách đã đề ra.

• Vai trò chiến lược của quản lý tài chính
• Mục tiêu của quản lý tài chính
• Chu trình lập kế hoạch

Sinh viên theo học chương trình Kế hoạch Tài chính tại Canada sẽ được cung cấp các kỹ năng giúp khách hàng thực hiện các bước để đạt được mục tiêu cuộc sống của họ thông qua cách tiếp cận tích hợp để quản lý tất cả các vấn đề tài chính của họ, bao gồm các lĩnh vực như:

• Quản lý tài chính – đánh giá tình hình tài chính hiện tại và tương lai của khách hàng, dựa trên dòng tiền, ngân sách và giá trị ròng của họ.
• Quản lý đầu tư – đánh giá bản chất của tài sản khách hàng dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian và tỷ suất lợi nhuận dự kiến ​​của họ
• Kế hoạch nghỉ hưu – so sánh khách hàng Lối sống mong đợi khi nghỉ hưu với tài sản hưu trí hiện tại của họ và tiết kiệm theo kế hoạch
• Lập kế hoạch thuế – đánh giá khách hàng các nghĩa vụ và chiến lược thuế hiện tại và tương lai được sử dụng để giảm thiểu hoặc hoãn thuế
• Quản lý rủi ro và bảo hiểm – quản lý rủi ro của khách hàng đối với tổn thất tài chính bất ngờ do tử vong, các vấn đề sức khỏe, thiệt hại tài sản và các rủi ro khác
• Lập kế hoạch bất động sản – đánh giá làm thế nào khách hàng có thể đáp ứng các mục tiêu của họ khi chết theo cách hiệu quả và tiết kiệm nhất
• Chuẩn bị một kế hoạch tài chính toàn diện cho một tình huống khách hàng phức tạp, tích hợp và ưu tiên các hoạt động được liệt kê ở trên

Hãy chuẩn bị cho mình những kỹ năng cần thiết để trở thành một chuyên gia Lập kế hoạch tài chính tại Canada nhé!